Марихуана компаније не желе да буду "само готовином"

Законити власници марихуане још увијек нису у могућности да остваре приход у банци, упркос томе што су опорезовани, извјештава АП из Денвера у понедјељак.

Четврта кредитна унија - кредитна унија у Колораду, која намерава да одобри компанијама које су кажњене марихуаном да искористе амерички банкарски систем - остаје неспособна да изда кредит или прими депозите, због претходне одлуке америчке Федералне банке резерви Кансас Цити да задржи четврти Кутак од повезивања са националним фискалним системом.

Судија америчког дистрикта Р. Брук Џексон предсједао је двосатним случајем у Денверу у понедјељак, јер Четврти кутак тужи Федералне резерве због одбијања да изда кредитни савез главни рачун и одговарајући број рутирања. Без таквог рачуна, банкарска институција не може финансијски - и електронски - пословати са другим банкама.

Тужба се заснива на аргументу да је Комесар за банкарство Колорада већ одобрио Четвртом кутку неопходну државну повељу за почетак банкарства још у новембру 2014. године, банка Федералних резерви нема ваљани разлог да не изда главни рачун - али резерва тврди да постоји превише ризика у томе.

Све се своди на правила која би омогућила банкама да свесно раде са нелегалним новцем од дроге - док је марихуана легална у Колораду, Аљасци, Вашингтону, Орегону и Дистрикту Колумбија за рекреативну употребу - федерално је контролисана супстанца из Прилога И као ЛСД и екстази. Министарство за трезор издало је у фебруару 2014. године меморандум у којем се наводи да “пошто савезни закон забрањује дистрибуцију и продају марихуане, финансијске трансакције које укључују пословање у вези са марихуаном би обично укључивале средства која се добијају од незаконитих активности”.

Укратко, банке из Колорада су у реду да раде са законитим марихуана компанијама, али да ли би банка у држави - или на савезном нивоу - могла да се бори против новца на било који начин везан за марихуану у Колораду? То је та дилема која је индустрију марихуане из Цолорада оставила као предузеће само за готовину.

Документација ИРС-а дефинира прање новца као "процес прикривања прихода од криминала и може укључивати кретање чистог новца преко Сједињених Држава с намјером да се убудуће почини злочин." Даље изричито наводи да финансијски закони "забрањују свјесно ангажирање у финансијским законима" трансакције које користе средства изведена из СУА (специфицирана незаконита активност). “Међу„ мање укљученим прекршајима у истрагама прања новца “су такве активности као што су помагање и подржавање - као и илегално пословање које преноси новац - и за кривично гоњење, влада мора показати између осталог, да је банка знала да “имовина укључена у трансакцију представља приход од неког облика незаконите активности”.

Због оваквих статута, Федералне резерве су изразиле забринутост.

С друге стране, америчко министарство финансијске криминалистичке мреже Трезора издало је у фебруару 2014. саопштење у којем се наводи да “финансијске институције могу да пружају услуге предузећима везаним за марихуану на начин који је у складу са њиховим обавезама да знају своје клијенте и да пријаве могуће криминална активност… То би промовисало већу финансијску транспарентност у индустрији марихуане и ублажило опасности повезане са вођењем готовинског пословања. ”

Међутим, упркос овом федералном меморандуму, судија Јацксон у Денверу је јасно ставио до знања да нема рок до када да одлучи о овом случају - и да такође сматра да ће га Конгрес ефикасније одлучити - иако држава Цолорадо користи банку Веллс Фарго за пореске приходе, што значи да су царине добијене од продаје марихуане већ свесно ушле у банкарски систем земље.

Изјава - такође објављена фебруара 2014. - од Рицхарда Хунта, предсједника и извршног директора Удружења потрошачких банкара, понудио је своје мишљење:

„Прво, Конгрес мора променити савезни закон који забрањује продају и дистрибуцију марихуане. Онда сви савезни регулатори морају пружити јасне и прецизне смјернице. До тада, 7.000 банака у земљи ће бити веома нерадо учествовати у овом новом типу "трговине".